Как взыскать долг с физического лица

Сегодня вашему вниманию предлагаем статью на тему: как взыскать долг с физического лица. Мы постарались описать все простым языком, понятым для любого жителя нашей страны. Все вопросы можно задать в комментариях после статьи.

Взыскание долгов с физических лиц: причины появления долгов у физических лиц + 4 способа взыскания долга + 7 шагов, которые помогут вернуть долг через суд.

Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fvzyskanie-dolgov-s-fizicheskih-lic

С тех пор как появились товарно-денежные отношения, люди оформляли банковские кредиты или брали деньги у друзей в долг. И нередко заёмщики отказываться возвращать свои долги. Причин для этого существует много.

Чаще всего человеку просто нечем возвращать взятые средства. Ведь из-за тяжелой экономической ситуации многие россияне остались без работы или им просто не хватает заработной платы даже на проживание. И все же, в большинстве случаев, взыскание долгов с физических лиц – необходимая мера, ведь банк или заемщик не могут всем прощать задолженности.

Многие неправильно понимают суть термина «задолженность по кредиту». К сожалению, люди иногда ошибочно полагают, что это просто некое формальное обязательство перед финансовым учреждением, которое выдало кредит или займ. На самом деле, долг – это более серьезное явление.

Задолженность по кредиту – это финансовая задолженность физического лица перед банком, микрофинансовой организацией или частным лицом, которая появляется после выдачи финансовой организации определенной суммы.

За пользование банковских средств начисляется комиссия, которую также должен выплачивать заемщик. Если по каким-то причинам он не переводит на банковский счет регулярно нужную сумму, то тогда образовывается долг, который впоследствии нужно взыскать с физического лица разными методами.

Нет видео.
Видео (кликните для воспроизведения).

Долги могут также возникать не только при получении кредитов, есть и другие жизненные обстоятельства. Например, человек долгое время не выплачивает алименты или отказывается отдавать долг соседу.

Существует только такие варианты для взыскания долга с физического лица:

  1. Обращение в суд.
  2. Взыскание долга в досудебном порядке.
  3. Взыскание долга через службу медиации.
  4. Передача долга третьему лицу.

Любая из этих процедур занимает много времени, а также имеет ряд нюансов на практике.

Самый гарантированный и законно-правовой способ возврата денег – это подача иска в суд. Если кредитор докажет факт передачи денежных средств ответчику, то закон будет на его стороне. Истцом может выступать любая финансовая организация, частный заемщик и даже физическое лицо.

Если кредитор выигрывает дело, то ему будет предъявлен исполнительный лист. С помощью этого документа, он может самостоятельно взыскать долг с физического лица, если сумма не превышает 25 000 рублей.

Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fvzyskanie-dolga-ispolnitelnyj-list

Если задолженность большая, то взысканием занимается судебная служба приставов.

Иногда исполнительный лист направляют по месту работы или учебы должника. Каждый месяц бухгалтерия будет снимать с заработной платы или стипендии заемщика определенную сумму, и отправлять ее кредитору для погашения долга.

За максимально короткое время можно взыскать долг с физического лица с помощью судебного приказа.

Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fvzyskanie-dolga-s-pomoshhju-sudebnogo-prikaza

Принудительное взыскание происходит на основе таких документов:

    Расписка о том, что человек получил займ.
  • Долговая договоренность между кредитором и физлицом, заверенная у нотариуса.
  • Соглашение физического лица о ежемесячной выплате займа, который брался на покупку товара.
  • Кроме этого, необходимо предъявить весомые доказательства о нарушении заемщиком своих обязательств по выплате кредита или займа.

    Если вы ни разу не обращались в суд, рекомендуется делать это только с помощью квалифицированного юриста, чтобы не запутаться во всех юридических «заморочках». Но также мы подготовили для вас подробную инструкцию, которую вы найдете далее. Благодаря ей вы сможете разобраться, как совершать взыскание долга через суд своими силами.

    Конечно, еще до суда каждый пытается решить проблему мирным путем. Первое, что нужно сделать – это поговорить с должником, выяснить причину отказа погашать кредит.

    Если физическое лицо просто не хочет отдавать деньги, то стоит пояснить, что рано или поздно, но долг будет взыскан с него.

    Второй вариант отказа выплачивать задолженность – это отсутствие средств. В таком случае лучше всего договориться с физлицом о частичном погашении долга или переносе сроков по выплате кредита. Если стороны договорились о новых сроках погашения задолженности, то стоит это обязательно зафиксировать на бумаге.

    Некоторые пытаются взыскать деньги с помощью угроз или физического давления. Возможно, это поможет повлиять на должника быстрее, но такие методы незаконны. Физическое лицо может подать иск в суд и потребовать выплатить компенсацию за причиненный ущерб, поэтому стоит воздержаться от насильственных методов влияния.

    №3. Взыскание долга с физических лиц через службу медиации

    Еще один способ мирно решить долговой спор – это обратиться за помощью в службу медиаторов.

    Медиатор – это посредник между должником и кредитором, который объективно оценит ситуацию, и поможет найти компромисс в решении вопроса относительно возврата долга.

    Работа медиатора будет считаться удовлетворительной, если по окончании переговоров стороны заключат мирный договор взыскания долга. То есть, будет составлен нотариально заверенный договор, в котором указываются точные сроки погашения кредита, периодичность внесение долга на счет кредитора, величина платежа и т. д.

    Медиаторы – это те же юристы, поэтому способы взыскания долга с физического лица будут в рамках действующего законодательства России.

    Читайте так же:  Что такое осмотр и досмотр автомобиля и есть ли разница

    Вот лишь часть из действующих в Москве центров медиации:

    • http://vip-mediator.ru
    • http://mediators.ru/rus/regional_mediation/moscow
    • https://silino.mos.ru/jkh/mediaciya

    Многие банки практикуют такой метод, как передача долгов третьему лицу. Что это значит?

    Кредитор передает задолженность своего клиента другой организации, которая занимается исключительно взысканием долгов с физических и юридических лиц. Именуют себя такие фирмы коллекторскими агентствами.

    Услуги конторы платные и оплачивает их, конечно же, должник, а берут они в пределе половины долга клиента. Деятельность таких фирм назвать законной сложно, ведь очень часто они взыскивают долги путем сильного психологического давления. Если это не помогает, то они начинают запугивать должника физической расправой. Многие не выдерживают и отдают долг, продавая недвижимость или же прося снова взаймы у друзей и родственников.

    Обратиться к коллекторам могут и физические лица. Вот, к примеру, несколько ведущих агентств Москвы:

    • http://vimpel-m.ru
    • http://asc-corp.ru
    • http://tradeis.ru/finance/cat/kollektorskie_uslugi

    Если вы перепробовали все мировые способы решения проблемы, но взыскать долг с физического лица так и не удалось, то переходите к следующим шагам.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fvzyskanie-dolga-instrukcija

    Первое, что нужно сделать перед подачей иска в суд – это написать письмо своему должнику. Это обращение будет основой вашего заявления для суда.

    Нет видео.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Письмо составляется в такой форме:

    1. Потребуйте вернуть вам долг.
    2. Укажите сроки возврата средств, если такой информации не было указано в расписке.
    3. Напишите точную сумму долга.
    4. Последнее, что нужно указать – это то, что в случае отказа решить вопрос мирно, вы будете действовать через суд .

    Перед отправкой письма обязательно сделайте его копию для суда, ведь должник может его выбросить.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fprimer-pisma-po-dolgu

    Пример письма по долгу

    Если после отправки претензии физическое лицо никак не реагирует, то можно начинать подготавливать документы для суда.

    Что вам понадобится:

      Расписка , на которой есть подпись должника.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fprimer-raspiski-po-dolgu

  • Письменные показания от свидетелей.
  • Любая переписка между вами и должником, которая касается предмета спора (подойдут даже смс-ки, электронные письма и переписка в социальных сетях).
  • Хорошее доказательство для суда – это аудио- или видеозапись разговора.
  • С подачей иска в суд ни у кого не возникает никаких проблем. Нужно всего лишь составить заявление по форме и без ошибок.

    В заявлении необходимо четко указать, при каких обстоятельствах были переданы деньги ответчику, а также расписать краткую информацию об истце и ответчике.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fprimer-iska-po-dolgu

    Чтобы иск приняли к рассмотрению, необходимо заплатить государственную пошлину. Ее размер будет зависеть от суммы задолженности ответчика. Рассчитать сумму можно с помощью специального калькулятора: http://www.kod-x.ru/polza/gpcalc.htm

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fgosposhlina-v-sud

    Квитанцию нужно обязательно сохранить и прикрепить к документам, которые вы подготовили для суда.

    Кроме иска также придется подготовить такие справки, как:

    1. Оригинал или копию расписок , договора о кредите, займе и т. п.
    2. Ходатайство для сторон о вызове свидетелей по делу.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fhodatajstvo-o-vyzove-svidetelej-v-sud

  • Если нужна судебная экспертиза , например, для проверки подлинности аудиозаписи, то также придется подать ходатайство об ее назначении.
  • Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fyuristotboga.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fhodatajstvo-o-naznachenii-jekspertizy

    После подачи заявления придется подождать какое-то время, чтобы суд назначил дату слушания по вашему делу. Как уже говорилось, если речь идет о приказном производстве, то суд примет решение на протяжении 7-10 дней.

    Исполнительное производство занимает много времени, иногда разбирательство затягивается на несколько месяцев, а то и на годы.

    Само же судебное слушание происходит всего в два этапа. На первом заседании судья выслушивает мнения сторон, изучает доказательную базу. На втором слушании стороны предоставляют дополнительные сведения, если таковы имеются.

    В лучшем случае по окончании второго заседания судья выносит приговор. Когда истец побеждает, то ему передают исполнительный лист, а также заверенное решение судьи по делу о взыскании с физического лица долга.

    К большому сожалению, победа в суде еще не значит, что заемщик отдаст вам сразу всю сумму. Само взыскание может затянуться надолго.

    При вынесении решения судья берет во внимание сумму долга и финансовое положение ответчика. Если долг слишком большой, а заемщик не располагает такой суммой, то судья может постановить выплачивать задолженность частично на протяжении нескольких месяцев или даже лет.

    Если сумма долга большая, то взысканием должны заниматься судебные приставы, это их непосредственные обязанности. Для сотрудничества с ними необходимо принести приставу решение суда, а также исполнительный лист.

    В случае когда ответчик может отдать долг сразу, исполнительный лист передается в банк, который сотрудничает с заемщиком. Ведь взыскание долга с физического лица происходит только через финансовое учреждение.

    Взыскание долга с физического лица.

    Как проходит процедура? Юридическая консультация.

    Когда вы обращаетесь к исполнительной службе, то все формальности по взысканию долга с физического лица она берет на себя. Если у заемщика на момент вынесения судом решения нет денег для выплаты долга, то на его движимое и недвижимое имущество будет наложен арест. После его имущество будет выставлено на торги, и продастся именно за ту сумму, которую он задолжал.

    Взыскание долгов с физического лица – дело тонкое. Если вы решили заняться этим самостоятельно, то стоит обязательно проконсультироваться с юристом, чтобы избежать проблем в дальнейшем. Ведь заемщики могут придумать схемы, как обмануть вас снова и в который раз избежать выплаты долга.

    Читайте так же:  Как вступить в наследство после полугода

    Взыскание долгов с физических лиц — пошаговая инструкция по возврату долга с физического лица + 3 полезных совета как облегчить взыскание задолженности

    Привет всем, кто заглянул на огонёк! С вами Денис Кудерин – эксперт популярного интернет-ресурса «ХитёрБобёр».

    Тема моей сегодняшней статьи – взыскание долгов с физических лиц. Материал будет актуален для всех, кто когда-нибудь брал или давал деньги взаймы.

    Дочитавших публикацию до конца ожидает гарантированный бонус – список компаний, которые помогут получить долги, плюс полезные советы экспертов.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fhiterbober.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F12%2Fvzyzkanie-dolgov-s-fizicheskih-lic

    1. В чем особенности взыскания долга с физических лиц?

    Помните народную мудрость – «занимаем чужие деньги, а отдавать приходится свои»? Так вот, чтобы возврат долга не стал для вас и ваших должников непосильным бременем, нужно подходить к этому вопросу цивилизованно, разумно и трезво.

    Желательно помнить при этом ещё одно мудрое высказывание, на этот раз китайское – «прежде чем войти в незнакомый дом, подумай, сможешь ли выйти». Эти слова приложимы и к должникам, и к кредиторам.

    Перед тем, как брать и давать в долг, стоит хорошенько подумать – целесообразно ли такое мероприятие, не повлечёт ли оно за собой непредвиденные последствия в виде споров, конфликтов, судебных разбирательств, резкого снижения уровня жизни и прочих непрятностей.

    Беда в том, что учесть все факторы обычному человеку не всегда под силу. Вот и выходит, что взятый на пару недель долг превращается в обременительное обязательство, а отдача растягивается на месяцы, а то и годы.

    Поговорим немного о причинах, по которым образуются непогашенные задолженности.

    Перечислим основные из них:

    • финансовая безграмотность – люди попросту не в курсе, каковы их реальные доходы и расходы;
    • подписание кредитных соглашений без изучения условий и сроков;
    • жизнь не по средствам, бессмысленные разовые траты, ненужные покупки;
    • непредвиденные обстоятельства – так называемый «форс-мажор».

    Знатоки советуют каждому разумному человеку иметь финансовую «подушку безопасности» на случай неожиданных ситуаций. Совет хороший, но не для всех выполнимый. Обычно в долг занимают тогда, когда остальные пути изыскания средств себя исчерпали, в том числе резервные.

    Дополнительные подробности – в статье «Возврат долгов».

    В чём особенности взыскания средств с физических лиц?

    Сразу предупрежу, что говорить о взыскании как об официальной процедуре можно только тогда, когда процедуру денежного займа можно подтвердить официально.

    В случае, если вы занимали у банка, всё понятно – кредит без договора просто не выдадут. Если же долг берётся у частного лица, то факт такой процедуры доказывает расписка, составленная в двух экземплярах (желательно) и не больше 3 лет назад. О том, как взыскать долг по расписке, на сайте есть отдельная публикация.

    Если расписки нет, ситуация осложняется, но и в этом случае пути решения вопроса существуют. Главное – это получить признание должника в факте существования долга. Доказательствами служат показания третьих лиц, цифровые и электронные свидетельства, устная речь, записанная на диктофон и т.д.

    Тем не менее, рядовым кредиторам – имеются в виду люди без юридического образования и знакомств в правоохранительных структурах – бывает непросто взыскать свои «кровные» с недобросовестных должников. Это тяжело и психологически, и физически.

    Однако не стоит отчаиваться. Если вам должны, и вы хотите вернуть долг цивилизованными методами – действуйте прагматично, хладнокровно, планомерно и обязательно читайте наши дальнейшие рекомендации и советы.

    На сайте есть обзорная статья по этой теме – «Взыскание долгов».

    2. Какие бывают методы взыскания долгов с физических лиц – 3 основных метода

    Есть много способов возвратить долги с физических лиц – мы будем рассматривать только законные и гуманные варианты.

    Самый эффективный способ – суд, он же наиболее долгосрочный и иногда довольно затратный. По справедливости, судебные издержки должен оплачивать сам должник, но для этого истец должен оформить отдельное исковое заявление.

    Ещё один вариант – привлечение третьих лиц. Кредитор оформляет переуступку прав требования долга третьим лицам – профессиональным взыскателям задолженностей.

    И третий способ – досудебное урегулирование спора. Должник и кредитор договариваются об отсрочке возврата, пересмотре условий и других вариантах решения проблемы. Иначе говоря, они расходятся полюбовно, не доводя дело до суда.

    А теперь подробно о каждом методе.

    Для начала кредитору нужно убедить должника в том, что отдавать деньги всё равно придётся и лучше сделать это без привлечения судебных органов.

    Попробуйте понять мотивы должника. Возможно, его финансовое положение действительно затруднительное, и возврат долга в срок невозможен по объективным причинам.

    В этом случае договоритесь о переносе «часа икс» на более позднее время или возврате суммы по частям. Оформлять такие договорённости нужно в виде официальных документов.

    Угрозы и психологическое давление – это, конечно, эффективные приёмы, но в цивилизованных странах они признаются противозаконными.

    Больше сведений по этой теме вы найдёте в статье «Досудебное взыскание долгов».

    Суд – это почти 100% гарантия возврата средств. При условии, конечно, что факт передачи денег в долг доказан. В качестве истцов по делу о возврате задолженности выступают рядовые граждане, коммерческие компании, банки и коллекторы.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fhiterbober.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F12%2Fvzyskanie-dolgov-putem-obrashheniya-v-sud

    Если суд выносит решение в пользу кредитора, ему выдаётся исполнительный лист, по которому долг получают либо самостоятельно (если сумма не превышает 25 000 руб.), либо через службу судебных приставов.

    Читайте так же:  Как взять в аренду землю в снт

    Иногда исполнительный документ передают по месту работы должника – в бухгалтерию, где происходит списание финансов с заработной платы заёмщика.

    Есть и другой механизм взыскания долга с физлиц. Он именуется «приказное производство». Такие дела рассматриваются гораздо быстрее, без судебных разбирательств, а их результат оформляется не в виде исполнительного листа, а в виде приказа о принудительном взыскании долга.

    Приказное производство возбуждается на основании следующих документов:

    • соглашения между сторонами, заверенного нотариусом;
    • официальной расписки о выдаче денег в долг;
    • договора об оплате продукции или услуг.

    Потребуются также неоспоримые доказательства о нарушении обязательств должника. Заявление подаётся кредитором в мировой суд по месту жительства должника.

    С июня 2016 банковские кредитные долги с физических лиц (до 100 000 рублей) взыскиваются в упрощённом порядке без проведения судебных заседаний. Правда, для вынесения положительного решения требуется признание задолженности самим должником.

    Кредитор может переуступить (юридический термин) долг третьим лицам – а точнее, коммерческим компаниям, которые профессионально занимаются долговыми обязательствами. Такие организации, а заодно и их служащие, называются коллекторами.

    Правда, за свои услуги эти люди берут определённую (и весьма немаленькую) плату в размере половины долга. Переуступать права коллекторским организациям особенно любят банковские учреждения. Среди физических лиц такая практика непопулярна – не знаю, к счастью или к сожалению.

    В таблице плюсы и минусы каждого из методов представлены наглядно:

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fpravo812.ru%2Fimages%2Fnews%2Fo%2FHgfcwhRqBcd

    Закона, регулирующего отношения между должником и кредитозаемщиком, не существует. В Госдуме уже более 5 лет рассматривают проект федерального закона. Называется документ «О деятельности по взысканию просроченной задолженности». Примут его или нет – неизвестно.Будем опираться не только на законопроект, но и на Гражданский Кодекс РФ, чтобы определить, как правильно вернуть средства.

    Содержание статьи:

    Как взыскать долги с физ лица, если не хочется обращаться в суд?

    Согласно законопроекту, взыскать долг с физического лица можно в досудебном порядке. Главное, чтобы вы имели на руках документационное подтверждение – расписку о том, что выдали определенному физ лицу некую сумму денег.

    Также при сделке необходимо оформлять договор займа. В нем следует прописывать права и обязанности сторон. Если этих документов у вас нет, то ищите свидетелей, которые подтвердить передачу денежных средств.

    Часто должниками являются родственники. Веря, им выдают нужную сумму без сопровождающих документов. Спустя время, конечно же, многие забывают о долгах, а кто-то пытается добиться возврата денежных средств. Понятно, что родственники не захотят обращаться в суд.

    Рассмотрим, как можно взыскать долги в досудебном порядке:

    Выражение претензии и договор

    Число заемщиков, забывших о своих долгах, составляет около 70%. В этом случае кредитор должен напомнить об обязательствах должника. Кроме того, он вправе выставить свои требования по возврату денежных средств и выставить проценты по долгу (ст.35 ГК РФ).
    Должники, как правило, реагируют на претензии и идут навстречу своим кредитодателям.В том случае, когда должник не возвращает средства в оговоренный срок, заемщик может обратиться в другие инстанции.

    Обращение в силовые структуры

    Если должник не идет навстречу и договориться с ним невозможно, стоит обратиться в правоохранительные органы. В обращение можно указать самые различные требования и информацию. Основать обращение в прокуратуру можно на следующих моментах: указать на мошенничество (ст. 159 УК РФ), легализацию денежных средств (ст.174 УК РФ) или незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ).На этом этапе вовсе не обязательно подавать в суд исковое заявление.

    Данный метод является очень жестким и ставит под сомнение репутацию не только должника, но и кредитора. Стоит отметить, что расследование в прокуратуре может закончиться лишением свободы, тогда кредитодатель не увидит денег долгий период времени.

    Согласно Федеральному закону «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)»появился новый метод разрешения проблем с должниками.

    Цель медиации – привлечь третье лицо, которое выслушает обе стороны и предложит, как решить конфликт между должником и заемщиком. Выбирать наиболее удобный способ взыскания долгов определят сами стороны.

    Участвовать в медиации можно только добровольно. Проходит процесс конфиденциально. При этом необязательно обращаться в суд.

    «Выбивание» долгов частными фирмами и агентствами

    Заметьте, услуги, которые оказывает детективное агентство, охранное предприятие или бывший работник правоохранительных органов, незаконны. Некоторые обращаются к ним с целью угроз и «выбивания». Следят за такой деятельностью службы безопасности. Этот метод наносит моральный и физический вред не только должнику, но и кредитору.

    Сегодня не существует единой формулы, по которой можно было бы взыскать долг. Однако методы, изложенные выше, выявлены практикой.

    Если все методы досудебного порядка не действуют, и некое лицо отказывается выплачивать долги, Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fpravo812.ru%2Fimages%2Fmaximbol%2Fisk%2Fsud

    стоит обратиться в суд. Этот метод – самый эффективный, так как проходит в рамках исполнительного производства.

    Обращаясь в суд, истец вправе потребовать не только взыскать долг, но и вернуть проценты, либо вообще арестовать имущество физлица. Чтобы выиграть процесс, вы должны представить доказательства – расписку, договор о займе, свидетельские показания.

    Заметьте, что не все имущество может быть передано заемщику. На некоторые вещи и предметы может претендовать кто-либо еще. В соответствии со статьей 409 ГК РФ долговое обязательство может быть прекращено, если должник предоставит заемщику отступное. Например, имущество или часть денежных средств. В этом случае стороны самостоятельно договариваются о сроках выплат оставшейся части долга, а также о размере суммы и способе предоставления отступного.

    Читайте так же:  Как себя вести на суде по кредиту

    А когда у физ лица совсем нет средств для погашения долга, существует еще вариант решения этой проблемы. Согласно статье 194 АПК РФ кредитор может предложить ответчику взять депозит. Имдолжник сможет погасить долг. Это – тогда, если истцом является банк.

    В соответствии со статьей 126 ГПК РФ судья обязан рассмотреть заявление и вынести определение по данному вопросу в течение 5 дней с момента поступления в суд вашего обращения. На основании этого определения должны возбудить гражданское дело, которое будут в дальнейшем рассматривать в суде первой инстанции.

    Как только судья вынесет решение, исполнительный документ поступит приставу-исполнителю. Именно он должен будет решать проблему взыскания долга с физического лица.

    Как правильно составить исковое заявление на взыскание долгов с физических лиц – образец заявления

    Исковое заявление в инстанцию судебной власти может подать любой гражданин РФ. Важно, чтобы документ был составлен правильно.

    Опираясь на статьи 131, 132 ГПК РФ,напомним, что в заявлении должна быть указана следующая информация:

    1. Суд, в который обращаетесь.
    2. ФИО истца, то есть ваши инициалы, а также адрес места жительства и контактные данные.
    3. ФИО ответчика, адрес места проживания, другие возможные контакты.
    4. Обстоятельства делопроизводства.
    5. Сведения о досудебном решении данной проблемы.
    6. Доказательства.
    7. Требования.
    8. Стоимость иска.
    9. Перечень документов, которые прилагаете к заявлению.

    Образец искового заявления:

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fpravo812.ru%2Fimages%2Fmaximbol%2Fisk%2Fobrazec_iskovogo_zayavlenia

    За рассмотрение иска в суде придется заплатить госпошлину в размере 200 руб. (ст. 333.19 НК РФ).

    Вместе с исковым заявлением следует приложить его копии, документ об уплате госпошлины и другие бумаги, подтверждающие правонарушение со стороны ответчика.

    Сроки взыскания долгов службой судебных приставов по исполнительному листу

    Исполнительный лист может поступить через вашего адвоката в службу судебных приставов (ФССП) или же вы сами должны представить в инстанцию этот документ. Как только пристав получит решение суда, он должен его исполнить. Срок выполнения – 2 месяца. Практика показала, что срок взыскания долгов составляет пару дней либо несколько лет, несмотря на срок исполнения, выставленный по закону.

    Согласно статье 154 ГПК РФ сроки взыскания долгов по отдельным категориям гражданских дел суд вправе назначать самые разные, но период исполнения решения не должен превышать 55 дней.

    Отметим, если должник находится в другом регионе РФ, нежели ответчик, исполнять решение суда будет та инстанция ФССП, которая должна действовать на данной территории.

    Остались вопросы? Просто позвоните нам:

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица proxy?url=https%3A%2F%2Fs0.rbk.ru%2Fv6_top_pics%2Fresized%2F1180xH%2Fmedia%2Fimg%2F7%2F95%2F754980679285957

    С начала года в России действует закон № 230-ФЗ, известный как «закон о коллекторах». Однако он регулирует не только деятельность коллекторских агентств, но и процедуру взыскания долгов всеми кредиторами. Действие закона в том числе распространяется и на физических лиц при условии, что сумма долга составляет более 50 тыс. руб. Если долг, который пытается взыскать один гражданин с другого, больше этой суммы, взыскивать его можно только с ограничениями, установленными законом для защиты прав должников.

    Поход к коллекторам

    Упростить жизнь кредиторам, не знающим всех тонкостей закона, может обращение к коллекторам из реестра, который ведет Федеральная служба судебных приставов, профессионально занимающихся взысканием долгов, — сейчас в нем 129 компаний. «Каждый месяц к нам обращаются 10–15 частных кредиторов с просьбой порекомендовать коллекторское агентство для взыскания долгов с физлиц», — рассказывает директор Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) Борис Воронин. Однако крупные «белые» агентства редко и неохотно берут в работу такие долги. По словам Воронина, они ориентированы на поточную работу со стандартными банковскими портфелями. «Долги от частников всегда требуют более индивидуальной работы, часто они неправильно юридически оформлены, а порой и вовсе не имеют документальных подтверждений», — говорит эксперт.

    В основном к услугам коллекторов обращаются за взысканием крупных долгов. «В 90% случаев обращений частных лиц речь идет о долгах от 300 тыс. до 10–15 млн руб., которые выдавались на открытие или развитие бизнеса», — рассказывает гендиректор «Секвойя кредит консолидэйшн» Алексей Терский. Он также отмечает, что у людей, как правило, нет достаточного и правильно оформленного документального подтверждения факта передачи денег или условий займа и сроков его возврата. Обычно это старые долги с просрочкой от двух лет. «Мы беремся за это в единичных случаях: максимум одно-два дела в месяц, — говорит и заместитель гендиректора по развитию бизнеса «ГК Финансовые услуги» Григорий Галицких. — Коллекторский бизнес — оптовый, и браться за отдельный случай — дело очень хлопотное».

    Коллекторы предпочитают браться за подобное дело, когда у физического лица уже есть решение суда либо они сами ведут дело в суде, то есть, по сути, оказывают профильные юридические услуги. Но если коллекторы все же берутся взыскивать долг, их услуги обойдутся недешево. По словам учредителя коллекторского агентства «Илма» Александра Титовского, это от 30% суммы долга.

    Читайте так же:  Образец заявления на возврат денег за товар надлежащего качества

    За этими же услугами можно обратиться и к юристу. Но тогда внесудебную работу гражданину придется вести самостоятельно, ознакомившись с ограничениями, наложенными законом. «На граждан распространяются те же ограничения, что наложены законом на всех кредиторов: нельзя звонить должнику, чтобы требовать взыскание, чаще одного раза в сутки, двух раз в неделю, восьми в месяц, нельзя беспокоить должника, если он находится в стационаре и т.д.», — рассказывает Борис Воронин.

    Также стоит помнить, что если кредитор прибегнет к услугам юриста, то ему придется заплатить последнему гонорар за ведение судебного процесса. В регионах сумма вознаграждения составляет в среднем около 30 тыс. руб., а в Москве чек может превысить 100 тыс., отмечает Галицких. «Стоимость услуг юристов по таким делам будет достаточно велика, по моим наблюдениям, — от 50 тыс. руб.», — подтверждает эксперт портала «Правовед.ру» Александр Трифонов.

    В суд можно обратиться и самостоятельно, указывают участники рынка взыскания долгов. Но перед подачей заявления в суд Александр Титовский советует оценить платежеспособность должника. «В суд есть смысл идти, есть ли у него есть имущество, которое в перспективе можно арестовать: машина, дача, земельный участок, гараж, — рассказывает он. — Единственное жилье сюда не входит, так как его нельзя продать. Полный перечень имущества, которое нельзя продать, можно посмотреть в ст. 446 ГПК». Также важно проверить, работает ли гражданин и трудоустроен ли он официально. Если по документам у должника нет работы и какого-либо имущества, идти в суд будет бессмысленно, отмечает Титовский.

    Если сумма долга меньше 500 тыс. руб., то в суд по месту жительства должника подается заявление о выдаче судебного приказа. Если вам должны более 500 тыс. руб., то подается исковое заявление в суд. «Приказное производство рассматривается в упрощенном порядке и длится около 80 дней. Исковое заявление рассматривается порядка 160 дней», — уточняет Григорий Галицких.

    После получения исполнительного листа в суде кредитору нужно обращаться в Федеральную службу судебных приставов. Дальше возможен один из двух сценариев. Если у должника есть источник дохода, на который можно наложить взыскание, кредитор начнет получать деньги по исполнительному листу. Если у должника ничего нет — нужно готовиться к тому, что кредитор получит постановление об окончании производства в связи с невозможностью взыскания, предупреждают юристы.

    Лучший способ избежать проблемы с возвратом средств — давать деньги в долг по расписке, считают опрошенные РБК эксперты. В расписке должна содержаться вся базовая информация с указанием паспортных данных кредитора и заемщика, кто кому дает деньги, на какой срок, на какую сумму, сколько нужно вернуть и что должно произойти, если должник не вернет средства вовремя. «В идеале нужно иметь двух свидетелей, которые напишут в той же расписке, что сделка совершена, деньги переданы и т.д. В этом случае, даже если вы пойдете в суд без юристов, с большой долей вероятности, близкой к 100%, вы получите решение в вашу пользу», — говорит Григорий Галицких. Нотариального заверения расписки не требуется.

    Еще более надежный способ — оформить договор займа. Юрист юридической компании «ЮрПартнерЪ» Мария Краснолуцкая рассказывает, что такой документ обязательно должен содержать дату заключения, момент вступления договора в силу, имена заимодавца и заемщика, адреса регистрации сторон, даты рождения, паспортные данные сторон, сумму долга и срок возврата займа. Хороший договор может занять около 20–30 страниц, добавляет Григорий Галицких. За грамотное составление этого соглашения также придется заплатить юристу.

    В договоре подробно описывается структура долга, последствия при неуплате, способы взыскания и санкции при разных сценариях. По словам Александра Трифонова, в договоре займа могут быть прописаны проценты по долгу, информация о поручителях, гарантии обеспечения залога. В документы также можно предусмотреть место рассмотрения спора. Таким образом, договор дает кредитору больше гарантий, нежели универсальная расписка, заключает эксперт.

    Мария Краснолуцкая напоминает, что договор займа можно нотариально удостоверить, что дает дополнительную защиту в суде. В этом случае документ оформляется в трех экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон, а третий — нотариусу. «Не лишним будет и передавать деньги в присутствии нотариуса, тогда в лице нотариуса у давшего в долг появится надежный свидетель, подтверждающий факт передачи», — подытоживает Краснолуцкая.

    Впрочем, каким бы документом кредитор не оформлял свои финансовые отношения с должником, нужно крайне внимательно отнестись к его содержанию, указывает партнер коллегии адвокатов «Барщевский и партнеры» Павел Хлюстов. «Иначе, даже в очевидной для вас ситуации, по досадным обстоятельствам, связанным с неквалифицированным оформлением документов, суд может оказаться не на вашей стороне», — предупреждает он.

    Изображение - Как взыскать долг с физического лица 589595566
    Автор статьи: Ксения Абраменко

    Добрый день! Меня зовут Ксения. Я уже более 6 лет работаю юристом. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести как можно доступнее всю нужную информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима  консультация с профессионалами.

    Обо мнеОбратная связь
    Оцените статью:
    Оценка 5 проголосовавших: 11

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here