Мошенничество с материнским капиталом статья

Сегодня вашему вниманию предлагаем статью на тему: мошенничество с материнским капиталом статья. Мы постарались описать все простым языком, понятым для любого жителя нашей страны. Все вопросы можно задать в комментариях после статьи.

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал – мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают – одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 “Мошенничество при получении выплат”, касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу “разрешено то, что не запрещено”, это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Fcreditnyi.ru%2Ffoto%2F990-fff67511e3c9c8e2b5e36441a8e643f7

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

Видео (кликните для воспроизведения).
  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от “тяжести преступления” и размера нанесенного ущерба. К примеру:

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем – лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье “мошенничество при получении выплат” свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в “случае чего”.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Fcreditnyi.ru%2Ffoto%2F472-0ff985c33d5b83356469ce6e11dc0101

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание – это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или “облегчить” процесс получения сертификата или выплаты средств.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Fcreditnyi.ru%2Ffoto%2F25-306dade77ad6d05cc08767138e759fcb

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в “несознанку” не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Fipopen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F07%2Ffor

Государство различными способами осуществляет поддержку семьи. Один из инструментов – это материнский капитал, представляющий собой достаточно внушительную сумму денег. Именно последний момент стал причиной появления большого количества способов мошенничества с данными средствами.

Читайте так же:  Как подготовить документы на продажу квартиры

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Fipopen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F08%2F%25D0%25BC%25D0%25BE%25D1%2588%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25BD%25D0%25B8%25D1%2587%25D0%25B5%25D1%2581%25D1%2582%25D0%25B2%25D0%25BE-%25D0%25BC%25D0%25B0%25D1%2582%25D0%25B5%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25B9-%25D0%25BA%25D0%25B0%25D0%25BF%25D0%25B8%25D1%2582%25D0%25B0%25D0%25BB_%25D0%25B3%25D0%25BE%25D1%2581

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:

  • 2007 год – 250 тыс. руб.;
  • 2012 год – 387 тыс. руб.;
  • 2015 год – 453 тыс. руб.

При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:

  • женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
  • мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
  • отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
  • имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.
Видео (кликните для воспроизведения).

Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

  • погашение ипотечного займа;
  • улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
  • строительство нового дома.

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

  • проживание во время обучения;
  • оплата образовательных услуг;
  • оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Fipopen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F08%2F%25D0%25BC%25D0%25BE%25D1%2588%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25BD%25D0%25B8%25D1%2587%25D0%25B5%25D1%2581%25D1%2582%25D0%25B2%25D0%25BE-%25D0%25BC%25D0%25B0%25D1%2582%25D0%25B5%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25B9-%25D0%25BA%25D0%25B0%25D0%25BF%25D0%25B8%25D1%2582%25D0%25B0%25D0%25BB_%25D1%2581%25D1%2585%25D0%25B5%25D0%25BC%25D1%258B

Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.

Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:

  • обналичивание средств;
  • получение лицами, не имеющими на него прав;
  • ипотека;
  • аферы должностных лиц.

Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.

Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

  • высокий уровень коррупции;
  • отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Fipopen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F08%2F%25D0%25BC%25D0%25BE%25D1%2588%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25BD%25D0%25B8%25D1%2587%25D0%25B5%25D1%2581%25D1%2582%25D0%25B2%25D0%25BE-%25D0%25BC%25D0%25B0%25D1%2582%25D0%25B5%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25B9-%25D0%25BA%25D0%25B0%25D0%25BF%25D0%25B8%25D1%2582%25D0%25B0%25D0%25BB_%25D0%25BE%25D0%25B1%25D0%25BD%25D0%25B0%25D0%25BB%25D0%25B8%25D1%2587

Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.

Вся сложность реализации различных схем связана с отсутствием возможности каким-либо образом получить доступ к средствам самостоятельно.

Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.

Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:

  • необходимость сбора большого количества документов;
  • длительность процесса реализации средств;
  • сложность процедуры оформления.

Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

  • фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
  • покупка жилья по завышенной стоимости.

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают. При этом обманутые попросту не станут обращаться в правоохранительные органы, так как их самих привлекут за мошеннические действия согласно статье Уголовного кодекса РФ.

Возврат товара на Оzon.ru может пройти без проблем, если знать некоторые тонкости. О них читайте в статье.

Некоторое время назад начал использоваться новый нелегальный способ получения средств материнского капитала. При этом осуществляется подделка всего одного документа – справки о рождении ребенка. После этого необходимо предоставить её в ЗАГС и получить свидетельство о рождении ребенка. Далее с уже имеющимися на руках документами следует обратиться в Пенсионный фонд – где будет получен специальный сертификат.

В последствии получение материнского капитала может осуществляться двумя способами:

  • на основании действующего законодательства — легально;
  • незаконным способом.

Но даже если все получилось, и поддельные документы были приняты государственными учреждениями, обман очень легко может раскрыться в дальнейшем. Что обязательно приведет к ответственности.

Читайте так же:  Право на проживание в приватизированной квартире

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Fipopen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F08%2F%25D0%25BC%25D0%25BE%25D1%2588%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25BD%25D0%25B8%25D1%2587%25D0%25B5%25D1%2581%25D1%2582%25D0%25B2%25D0%25BE-%25D0%25BC%25D0%25B0%25D1%2582%25D0%25B5%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25B9-%25D0%25BA%25D0%25B0%25D0%25BF%25D0%25B8%25D1%2582%25D0%25B0%25D0%25BB_%25D0%25B8%25D0%25BF%25D0%25BE%25D1%2582%25D0%25B5%25D0%25BA%25D0%25B0

Мошенничество с ипотекой, взятой под материнский капитал – сегодня один из самых распространенных способов обналичивания средств. Причем схем реализации подобного рода деяния очень много.

Наиболее часто используются следующие:

  • составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
  • договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов.

Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).

При этом составляется фиктивный договор на приобретение несуществующей недвижимости. Собирается весь необходимый пакет документов и передается в ПФР. После чего вся сумма материнского капитала перечисляется на счет банка. Его работники имеют множество способов осуществить вывод средств из системы.

С каждым днем все реже, но все же продолжают реализовываться аферы с участием должностных лиц. В большинстве случаев за довольно большой процент чиновники и работники ПФР участвуют в осуществлении подделки документов, а также иных противоправных действиях.

Подобного рода мероприятия возможны по причине того, что сертификат материнского капитала представляет собой депозитарную расписку (ст.№867 ГК РФ). И при наличии соответствующих знакомств можно достаточно легко обналичить средства через должностных лиц. Но необходимым условием для этого является коррумпированность сразу нескольких должностных лиц.

Наиболее часто применяемая схема: материнский капитал используется для строительства дома.

При этом обычно у ПФР заключены какие-либо соглашения с местными строительными организациями – средства перечисляются на их счет. После этого формируются поддельные товарные и кассовые чеки на выполнение строительных работ, приобретение материалов. В дальнейшем средства обналичиваются различными способами.

Наказание за подобное деяние особенно сурово, так как оно представляет собой свершение преступления по предварительному сговору группы лиц.

По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.

При рассмотрении заявления на получение сертификата, территориальные отделения ПФР имеют право отправлять соответствующие запросы в любые учреждения и органы.

При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.

Телефонное мошенничество приобретает шокирующие масштабы. Узнайте самые популярные схемы.

На Авито обитает много аферистов. Смотрите, как предотвратить мошенничество.

Судебная практика содержит достаточно большое количество дел, приговором по которым стали вполне реальные сроки. Например, в городе Буйнакск 15.08.12 г. было вынесение решение по делу М. М. Омаргаджиевой.

Она при помощи неустановленного лица осуществила подделку документа, подтверждающего рождение ребенка, и получила на основании него сертификат на материнский капитал.

В результате судебного разбирательства было назначено следующее наказание:

  • два года лишения свободы – по ч.3 статья №159 УК РФ;
  • один год и шесть месяцев – по ч.2 статья №159 УК РФ.

Наказанием за мошенничество служат чаще всего вполне реальные тюремные заключения. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Мошенничество с материнским капиталом — распространенное преступление, направленное на незаконное получение, обналичивание или расходование государственной помощи. Ответственность за такое деяние предусмотрена в УК РФ (статье 159), что заставляет задуматься об актуальности риска и обмана государственных органов власти.

Что ждет злоумышленников сегодня? Какие основания существуют для привлечения мошенника к ответственности? Когда удается избежать уголовного наказания? Эти и другие моменты рассмотрим ниже.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Flaw03.ru%2FContent%2FNewsImages%2FContentImages%2F159255f7-c103-49cd-8d83-48aa39fc29c8

Материнский капитал — денежная помощь, предназначенная для семей с двумя и более детей. Средства выдаются, начиная с 2007 года всем родителям, имеющим гражданство РФ и подходящим под требования программы. Деньги выдаются при отсутствии другой материальной поддержки от государства.

Величина материнского капитала время от времени пересматривается. В 2007 году родители получали 250 000 рублей. В 2012 году матпомощь возросла до отметки в 387 тысяч рублей, а в 2015-м — до 453 000 р. В 2018 году действует норма трехлетней давности, но в ближайшее время возможен пересмотр размера выплат.

Маткапитал доступен следующим гражданам РФ:

  • Женщинам, родившим от двух и больше детей.
  • Мужчинам, усыновивших от двух и более чад.
  • Отцу (вне зависимости от гражданства) при завершении господдержки матери по любой из причин (гибель, лишение прав на воспитание).
  • Лицам, имеющим ребенка до 23 лет, учащегося в ВУЗе на очном отделении.

Маткапитал относится к целевой поддержке, поэтому его расходование возможно для решения следующих задач:

  1. Погашение долга по ипотеке.
  2. Улучшение условий проживания посредством ремонта или покупки нового жилья.
  3. Возведение нового дома.
  4. Траты на образование ребенка (оплату услуг детского сада, ВУЗа, проживание в общежитии во время обучения и так далее).

Полный список приводится в соответствующем ФЗ под номером 256, и с ним можно ознакомиться отдельно.

  • Москва и область: +7-499-350-97-04
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-87-91
  • Федеральный: +7-800-511-69-34

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Flaw03.ru%2FContent%2FNewsImages%2FContentImages%2F9cc145e1-e628-4732-a9fa-d0044bf1f275

Пользу маткапитала в России трудно переоценить. С помощью полученных денег семьи решают вопрос с жильем, обучают ребенка или устраняют иные трудности (в пределах разрешенного применения). Но существует и обратная сторона — риск мошенничества со стороны нечестных граждан. Представители правоохранительных органов часто сталкиваются с попытками обмана или подкупа должностных лиц для реализации разного рода махинаций.

Сегодня 9 из 10 преступлений, связанных со статьей 159.2, касается незаконного получения маткапитала. Не удивительно, что власти всерьез задумались об актуальности пролонгации услуги. Правоохранительные структуры делают все возможное для выявления обмана, наказания за мошенничество с материнским капиталом и предотвращения таких действий в будущем.

Читайте так же:  Заявление об установлении усыновления

По статье 159 УК РФ к основаниям для привлечения к ответственности за незаконные схемы с маткапиталом стоит отнести:

  1. Подделка личных данных в процессе подачи заявки на оформление маткапитала в ПФР. В этом случая заявитель намеренно указывает некорректные сведения для получения матпомощи от государства.
  2. Отказ от передачи работникам ПФР необходимой информации, касающейся жизненных обстоятельств или важных факторов. В результате маткапитал не удается получить на законных основаниях.
  3. Недвижимость, на которую используется государственная помощь, покупается не для проживания (к примеру, для последующей сдачи в аренду и получения прибыли).
  4. Обналичивание маткапитала путем привлечения и подкупа представителей уполномоченных органов.
  5. Подделка документации с целью получения денежного пособия.
  6. Указание в бумагах стоимости недвижимости, значительно превышающей реальную цену.
  7. Прочие действия, противоречащие требованиям ФЗ под номером 256.

Наличие указанных выше оснований является достаточным фактором для открытия дела, а в дальнейшем для привлечения человека к уголовной ответственности (в случае доказательства вины).

В УК РФ (статье 159) указаны последствия, предусмотренные для реализации мошеннических схем. Мера ответственности зависит от ситуации и действий получателя маткапитала:

  • Подделка личных сведений при подаче заявки на оформление госпомощи или искажение данных о квартире, которую семейство планирует купить в ипотеку за деньги маткапитала, влечет начисление штрафа. Дополнительно получатель материальной помощи должен вернуть деньги в полном объеме без возможности их оформления в дальнейшем (даже при наличии законных оснований).
  • Привлечение третьих лиц для участия в мошеннических действиях и обналичивания матпомощи со злоумышленников удерживается штраф в размере от 100 000 до 1 500 000 р. При отсутствии финансовых возможностей для погашения такого долга назначаются работы по принуждению на период до 5 лет. Наиболее строгое наказание — тюрьма на такой же срок.
  • Использование помощи третьих лиц (получателей маткапитала) и их вынуждение расходовать средства на свои нужды влечет за собой наказание в форме штрафа (1 000 000 р.) и тюремного заключения на срок до 10 лет.

Действующая судебная практика показывает, что 7 из 10 случаев мошенничества с маткапиталом заканчивается тюрьмой из-за невозможности заплатить крупную сумму штрафа. Только 3 из 10 злоумышленников получают условный срок или находят деньги на оплату полного штрафа.

Наиболее мягкой мерой наказания при мошеннических действиях с маткапиталом является необходимость возврата полученной суммы государству и погашение комиссии за перевод денежных средств в банковском учреждении.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Flaw03.ru%2FContent%2FNewsImages%2FContentImages%2Fe03b6c9c-80d4-4083-8f84-07452f41c8c3

Наиболее распространенный способ обмана касается применения маткапитала под ипотеку. Вариантов обмана много. Выделим два основных:
  1. Оформление фиктивного соглашения с подставным субъектом на покупку недвижимости.
  2. Заключение договора с сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотеку.

В первом случае недвижимость покупается по реальной цене, но с применением поддельного договора. Банковское учреждение соглашается на выдачу займа, а после продавец переводит деньги на свой счет. Далее происходит обналичивание денег, гасится долг, а маткапитал отдается родителям (кроме процентов за работу).

Второй вариант обмана применяется в более редких случаях. Это связано с необходимостью наличия тесного знакомства с работником банковского учреждения. Последний должен согласиться на обман государства. Важно, чтобы у банкира был доступ к распределению денег и возможность их ввода-вывода.

Во втором случае оформляется поддельное соглашение на покупку жилья, которого нет в наличии. Собираются необходимые бумаги, после чего передаются в ПФР. Далее деньги переводятся в банк, а сотрудник использует один из доступных способов для обналичивания средств. Выявить факт преступления трудно, ведь проверка факта существования недвижимости, покупаемой за маткапитал, не осуществляется.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=http%3A%2F%2Flaw03.ru%2FContent%2FNewsImages%2FContentImages%2Fd555ac31-0f8c-4ed6-b85f-d87e2ab63da4

Из сказанного видно, что мошенничество с маткапиталом жестко наказывается. Это необходимо, чтобы исключить случаи обмана в будущем. Здесь важно помнить о еще одной статье УК РФ — 291-й. В ней оговорена ответственность за передачу взятки уполномоченному органу. Если мошенник лично или с привлечением третьего лица (к примеру, специалиста по продаже недвижимости) пытается получить маткапитал с помощью должностного лица, такое действие влечет за собой тяжкие последствия.

За передачу взятки посредник или лично получатель матпомощи может получить штраф размером до 500 000 р., отправиться на исправительные или принудительные работы (до двух и до трех лет соответственно). Иногда суд отправляет в тюрьму и назначает штраф размером 5-10 крат от переданной должностному лицу взятки. Более подробно наказание рассмотрено в УК РФ, статье 291.

Работники ПФР во избежание проблем сразу предупреждают получателей о рисках и последствиях, имеющих место при указании неправдивой информации, передаче поддельных документов или попытке подкупа. По российскому законодательству устного предупреждения хватает, чтобы считать получателя маткапитала информированным о вероятных последствиях за нарушение законодательства. Если дело доходит до суда, уполномоченный орган рассматривает устное предупреждение как официальное ознакомление и обвиняет человека в мошенничестве. Сделать глупое лицо и утверждать, мол, не знал или не слышал, не выйдет.

Чтобы исключить проблемы с законодательством, важно избежать любых мошеннических действий с получением материнского капитала. Практика показывает, что прокуроры жестко подходят к обвинению и требуют для злоумышленников максимальную меру наказания.

Важно внимательно изучить ФЗ №256 и использовать материнский капитал строго по назначению, а именно для улучшения условий проживания, перечисление денег для формирования пенсии матери, оплату образования или приобретение специального оборудования для детей-инвалидов (при возрасте до 3-х лет).

Кроме того, важно внимательно изучать содержание заявления и документов, передаваемых работнику уполномоченного органа. Отдельное внимание должно уделяться правильности указания личных сведений, стоимости квартиры и других данных. Выявление обмана может стать поводом для заведения уголовного дела.

Читайте так же:  Ипотека на земельный участок и строительство дома

За мошенничество с маткапиталом злоумышленники не остаются безнаказанными. Это необходимо учесть при желании обмануть государство или подкупить должностное лицо. Судебная практика лишь подтверждает жесткость судебных органов. Результатом преступного деяния часто является не только штраф, но и реальный тюремный срок.

Мошеннические действия по отношению к средствам материнского капитала

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает. Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами. Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Ffamadviser.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fmoshennichestvo-s-materinskim-kapitalom_22


У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.
Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Ffamadviser.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fmoshennichestvo-s-materinskim-kapitalom_1

Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату. В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью, либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Читайте так же:  Что делать если повышают аренду за квартиру подробный обзор возможных способов защиты от повышения о

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Ffamadviser.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fmoshennichestvo-s-materinskim-kapitalom_23

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами. Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату. Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья proxy?url=https%3A%2F%2Ffamadviser.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fmoshennichestvo-s-materinskim-kapitalom_2

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Изображение - Мошенничество с материнским капиталом статья 589595566
Автор статьи: Ксения Абраменко

Добрый день! Меня зовут Ксения. Я уже более 6 лет работаю юристом. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести как можно доступнее всю нужную информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима  консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 11

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here